2013年伊始，面對日益復雜的宏觀經濟環境，公司自我加壓，深挖潛力，堅持以風險為導向，以內部控制為手段，強化公司風險管理，為公司持續健康發展提供有效保障。 
　　一是新設項目風控評審委員會。為建立“審貸分離、分級審批、責權分明”的貸款審批機制，公司設立項目風控評審委員會，對在貸余額累計超過1000萬元的項目開展集中分析與評價，從整體上控制了項目決策風險。 
    二是建立健全委托貸款管理制度。公司先后出臺了《委貸業務管理辦法》、《委貸審批管理辦法》、《委貸放款操作規程》、《委貸業務綜合收益率、手續費執行標準》、《子公司債權投資業務管理暫行辦法》等業務制度，明確貸前調查、貸中審查、貸后檢查的業務流程和操作規范，切實加強了公司業務流程管理。 
　　三是推行國正委托貸款信息管理系統。公司自主研發了國正委托貸款信息系統，全面覆蓋委托貸款業務的申請、貸前調查、貸款審批、合同簽訂、合同放款、收息收貸、貸后管理等階段和過程，完善了公司委托貸款業務實時動態的監管，極大地提高了公司風險監管效率和監管水平。 
　　四是強化財務管控水平。公司加強內部控制，按照國家有關規定建立健全企業財務會計制度，加強了內部審計、以全面的預算管理監控業務流程，以資金集中管理提升資金效率，極大地提高了公司風險管理水平。 
　　五是施行業務檔案專人負責制。公司指定專人對相關權證類、委托貸款檔案、貸款管理資料等進行妥善保管，并制定了《公司檔案管理辦法》，《委貸合同管理辦法》，實行借閱、歸還雙登記制度，使業務檔案管理工作日趨規范化、科學化。 
　　通過對公司委托貸款業務全過程風險把控，公司逐步形成了一套行之有效的風險監控體系，有力促進公司整體經營水平的提升。
（行政綜合部  高品）